要成为优秀的理财师(优秀的理财师是怎么样的)

自2018年6月以来，整个金融市场雷声不断，震耳欲聋，虽然在此之前就已经出现了很多爆雷事件，但这一段时间却更加频繁、辐射面更广、影响力更大。

投资者需求的转变

投资者无疑是受害者，即使当初选择了知名机构，有所谓的行业背景和品牌，仍然难逃踩雷的厄运。

但其实，理财师才是最大的受害者，受生活和KPI的双重压力，以信任为核心资本，向自己苦心经营多年的客户推荐的产品难以兑付，要承受客户的抱怨和指责，甚至是法律责任。

还有很多理财师自己本身也是投资者，购买了所在机构的产品，辛辛苦苦挣了点血汗钱，一夜又回到了解放前。

经过这一波市场的打击，投资者的第一关注点将不再是收益，而是风险，尤其是高净值人群。风险、传承、全球化，是关注的重点，需求从短期利益转变为长期利益。

投资者的需求和市场的投资逻辑已改变，打破刚性兑付，意味着投资者要承担巨大的容错成本，投资者是用真金白银教育出来的，对市场的敏感度天然高于理财师，风险偏好及抗风险能力均发生了改变，投资者需要更加专业的金融服务，而不仅仅是需要一个产品。

理财师职业转型的路口

根据《2018热点行业薪酬报告》显示，IT和金融是高收入行业，因为这两个行业的价值体现是专业性，同在IT或金融行业，收入高低差距也很大，根本原因正是在于“专业”。

非专业的理财师，向客户销售的是产品，通过获得佣金赚钱，然而一旦产品出现问题，客户的信任度和忠诚度荡然无存；即使产品没有出现问题，仅靠感情和产品维系的客户关系也并不牢固，因为感情和产品的替代性太强，你并不是唯一选择。

而专业理财师，与客户关系的核心是专业服务，是建立在专业价值之上的情感依赖和专业依赖，这些不可替代的要素，正是专业价值的体现。

专业价值输出还体现在投资者教育上，理财师无疑是投资者最直接、最信赖的老师，这是理财师所肩负的责任和使命。

理财师正处在职业转型的路口，金融行业不缺产品销售高手，但缺少财富管理专业人才，而金融行业可持续发展的核心一定是专业服务，而非营销。

职业转型需要转变思维

要成为专业的理财师，先要认知升级，思维转变。

很多理财师服务中产、高净值客户，但仍然摆脱不了产品销售的实质和金融民工的酸楚，无论是受业绩的压力，还是为了赚钱的驱动力，将产品销售给客户几乎成为唯一追求的目标。

这样的初心，导致所有动作都是围绕着产品进行，所谓挖掘客户需求，实质上是在创造客户购买产品的理由，运用的基本都是销售技巧，而非理财师的专业技能。

一名优秀的理财师，销售产品不是目的，而是从客户家庭角度出发，运用财富管理专业技能，为客户提供个性化的财富解决方案，帮助客户及家庭达成财富管理的目标。

客户的需求是不断变化的，“一招鲜，吃遍天”早已不能适应当下的发展需求。要成为专业的理财师，首先要提升的就是思维，在此基础上不断的自我精进，终生学习。

学习成长

专业理财师是门槛很高的职业，他所扮演的角色相当于一名“全科医生”，所需要掌握的知识面很广，即便是在某方面比较擅长，其他方面也必须要有足够的了解和掌握。

为了帮助更多理财师及财富人群合理的利用碎片化时间，有目的性的构建自己的财富管理知识体系，我们特邀理财教育资深专家袁泉老师带来投资领域最前沿的知识分享，为我们一本正经讲投资。

袁泉
2012年福布斯中国优选理财师
金融学本科，管理学硕士
浙江省十佳理财师

袁泉老师有十年以上银行从业经历，负责国际业务、外汇理财、公司信贷等，曾为近百位拥有资产超过千万以上高净值客户提供全球视野的资产配置。

这套系列课程，主要有三个部分：

1、资本市场投资防坑指南

2、明星私募策略追踪

3、经典投资学理论拆书

在这里，袁泉老师将用最专业的视角、最通俗的语言，带你离财富自由更近一点。

限时0元抢购，评论留言参加课程。

▼▼▼

//////////

《双城记》中说：“这是最好的时代，也是最坏的时代。”机遇和挑战永远是并存的，在很多人哀怨时，有些人在悄悄积蓄能量，修炼内功，厚积薄发。

愿你每天保持自我更新，成为一名更专业的理财师。